AMLR 2027: pasiruoškite reguliarioms sankcijų patikroms
Nuo 2027 m. liepos 10 d. toliau išvardytoms įmonėms ir specialistams bus taikomas ES pinigų plovimo prevencijos reglamentas (AMLR). Jei jūsų veikla patenka į jo taikymo sritį, reikės laikytis klientų patikros, rezultatų vertinimo ir dokumentų saugojimo reikalavimų.
- Šiandien
- 2027 m. liepos 10 d.Visi įpareigotieji subjektai
- 2029 m. liepos 10 d.Profesionaliojo futbolo klubai ir futbolo agentai
Kam reikės laikytis reglamento?
Pasitikrinkite, ar jūsų veikla patenka į įpareigotųjų subjektų sąrašą.
- Bankai ir kredito įstaigos
- Elektroninių pinigų įstaigos (EMI)
- Mokėjimo įstaigos (PI)
- Investicinės, draudimo ir kitos finansų įstaigos
- Kriptoturto paslaugų teikėjai (CASP)
- Apskaita ir mokesčių konsultavimas
- Teisinės paslaugos
- Patikos ir bendrovių paslaugos
- Nekilnojamasis turtas
- Azartiniai lošimai
- Sutelktinis finansavimas
- Prekyba reglamente nurodytomis prekėmis
- Profesionaliojo futbolo klubai ir agentaiTaikoma nuo 2029 m. liepos 10 d.
Straipsniai pagal temą
- Kam reikės laikytis reglamento?Pasitikrinkite, ar patenkate tarp įpareigotųjų subjektų.
- Pakartotinės patikros pasikeitus sankcijų sąrašamsKada pasikeitus sankcijų sąrašams reikia dar kartą peržiūrėti klientus.
- Savininkai ir kontrolėIšsiaiškinkite, kam priklauso arba kas kontroliuoja jūsų klientą.
- Sutapimų vertinimasPalyginkite duomenis prieš nuspręsdami, ar sutapimas reiškia tą patį asmenį.
- Patikrų įrašaiIšsaugokite rezultatus, sprendimus ir informaciją, kurios prireiks vėliau jiems paaiškinti.
- Duomenų perdavimasSupraskite, kaip patikrų procesas dera su kitomis jūsų naudojamomis programomis.
Kaip LexaScan padeda atlikti šias patikras
Pakartotinės patikros
Suplanuotos ir periodinės patikros sąrašą patikrina iš naujo jūsų nustatytu dažnumu, todėl anksčiau patikrinti klientai vėl tikrinami pagal sankcijų sąrašus.
Sutapimų vertinimas
Rezultatų sąraše vertintojas užfiksuoja sprendimą dėl kiekvieno sutapimo. Neišspręstų įrašų rodinyje matyti sutapimai, dėl kurių sprendimas dar nepriimtas.
Patikrų įrašai
Išsamius rezultatus galite eksportuoti CSV arba XLSX formatu su visais sutapimais arba kaip suformatuotą PDF ataskaitą.
Dažniausi klausimai
Nuo kada taikomas reglamentas?
Nuo 2027 m. liepos 10 d. Profesionaliojo futbolo klubams ir futbolo agentams reglamentas bus taikomas nuo 2029 m. liepos 10 d. Esami pinigų plovimo prevencijos ir sankcijų reikalavimai galioja ir iki šių datų.
Kam taikomas reglamentas?
Kredito ir finansų įstaigoms, taip pat kitiems specialistams ir įmonėms, kai jie vykdo reglamente apibrėžtą veiklą. Taikymas priklauso nuo profesinės veiklos, o kai kuriais atvejais – ir nuo sandorių ribinių sumų. Visas sąrašas pateiktas 3 straipsnyje, o galimos išimtys – 4–6 straipsniuose.
Ar maža įmonė atleidžiama nuo reikalavimų?
Ne. Vien įmonės dydis neatleidžia jos nuo reikalavimų: taisyklės gali būti taikomos ir mažai įmonei, ir individualiai dirbančiam specialistui.
Kaip dažnai reikia kartoti patikras?
Sankcijų sąrašai nuolat kinta, todėl vienos patikros dalykinių santykių pradžioje neužtenka. Reglamentas nenustato vieno visiems taikomo tikrinimo intervalo: patikrų dažnumą nustatykite pagal savo veiklos pobūdį ir kiekvieno kliento riziką. 26 straipsnio 4 dalis reikalauja reguliarių patikrų, o kredito ir finansų įstaigos privalo atlikti patikrinimą ir tada, kai į sąrašą įtraukiamas naujas asmuo ar įmonė.
Ką ir kiek laiko reikia saugoti?
Patikrų rezultatus, vertinimo sprendimus ir pagrindžiančius dokumentus įtraukite į savo įmonės dokumentų saugojimo politiką. Išsaugokite pakankamai informacijos, kad galėtumėte paaiškinti, kas buvo patikrinta ir kodėl priimtas sprendimas. Kliento išsamaus patikrinimo dokumentai paprastai saugomi penkerius metus po dalykinių santykių pabaigos arba vienkartinio sandorio atlikimo, atsižvelgiant į taikomas išimtis ir papildomus reikalavimus.
Ar patikros pakeičia kitas naudojamas programas?
Patikras naudokite kartu su kitais savo įrankiais. Nuspręskite, kur saugosite klientų informaciją, atliksite patikras ir išsaugosite savo sprendimus. Atsisiuntę sankcijų sąrašą gaunate tik duomenis – jūsų klientai nėra patikrinami automatiškai.
Patikrų tvarką susidėliokite iš anksto
Pradėkite nuo klientų ir jų savininkų sąrašo. Nuspręskite, kaip dažnai juos tikrinsite ir kas peržiūrės rezultatus.
Šiame puslapyje pateikiama bendro pobūdžio informacija, kuri nepakeičia teisinės konsultacijos. Už rizikos vertinimą, klientų tapatybės nustatymą, sprendimus dėl sankcijų ir kitus reglamento reikalavimus atsako pati įmonė.
Puslapis pateikiamas lietuvių ir anglų kalbomis.