Nuo 2027 m. liepos 10 d. toliau išvardytoms įmonėms ir specialistams bus taikomas ES pinigų plovimo prevencijos reglamentas (AMLR). Jei jūsų veikla patenka į jo taikymo sritį, reikės laikytis klientų patikros, rezultatų vertinimo ir dokumentų saugojimo reikalavimų. LexaScan jau dabar padeda atlikti sankcijų patikras ir išsaugoti jų rezultatus.
Profesionaliems futbolo klubams ir futbolo agentams reglamentas bus taikomas nuo 2029 m. liepos 10 d. Šios datos nereiškia, kad iki tol galima neatlikti patikrų: dabartinės pinigų plovimo prevencijos ir sankcijų taisyklės galioja ir toliau.
Skaityti Reglamentą (ES) 2024/1624 EUR-Lex svetainėjeReglamentas apima toliau nurodytas grupes, kai jos vykdo jame apibrėžtą veiklą. Vien tai, kad įmonė maža, nuo reikalavimų neatleidžia. Jie gali būti taikomi ir savarankiškai dirbančiam specialistui.
| Įmonė ar profesinė veikla | Nuo kada taikoma |
|---|---|
| Bankai ir kredito įstaigos | |
| Elektroninių pinigų įstaigos (EMI) | |
| Mokėjimo įstaigos (PI) | |
| Investicinės įmonės ir dalis draudimo bei kitų finansų įstaigų Įskaitant gyvybės draudimą ir kitas su investavimu susijusias draudimo paslaugas, kurioms taikomas reglamentas. | |
| Kriptoturto paslaugų teikėjai (CASP) | |
| Auditoriai, išorės buhalteriai ir mokesčių konsultantai | |
| Advokatai ir notarai, atliekantys tam tikras operacijas Pavyzdžiui, padedant pirkti nekilnojamąjį turtą, steigti įmonę ar valdyti kliento turtą. | |
| Įmonių steigimo, administravimo ir patikos paslaugų teikėjai | |
| Nekilnojamojo turto tarpininkai Tarpininkaujant nekilnojamojo turto sandoriuose, taip pat nuomos sandoriuose, kai mėnesio nuoma siekia bent 10 000 Eur. | |
| Azartinių lošimų paslaugų teikėjai | |
| Sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjai ir tarpininkai | |
| Brangiųjų metalų, akmenų, prabangių automobilių, jachtų, meno ir kitų reglamente nurodytų prekių prekybininkai Taikymas priklauso nuo prekių rūšies ir nustatytų vertės ribų. Meno ir kitų kultūros vertybių sandorio ar susijusių sandorių suma turi siekti bent 10 000 Eur. Didelės vertės prekės apibrėžtos IV priede. | |
| Profesionalūs futbolo klubai ir futbolo agentai Klubams – sandoriai su investuotojais, rėmėjais, agentais ar kitais tarpininkais ir žaidėjų perėjimo sandoriai. |
Lentelėje pateiktos pagrindinės veiklos grupės. Visas sąrašas pateiktas 3 straipsnyje, o galimos išimtys – 4–6 straipsniuose. Pasitikrinkite, kurios nuostatos taikomos būtent jūsų veiklai, ypač kai svarbi sandorio suma ar teikiamos paslaugos.
Veiklos ir taikymo datos: 2–6 ir 90 straipsniai, IV priedasSankcijų sąrašai nuolat kinta, todėl vienos patikros santykių pradžioje neužteks. Būtina numatyti aiškų procesą: kaip dažnai tikrinsite duomenis, kaip vertinsite galimus sutapimus ir kur saugosite rezultatus.
Pastaba: Atsiradus naujam sankcionuotam asmeniui ar subjektui, bankai ir finansų įstaigos privalo atlikti momentinę patikrą. Taip pat atsižvelkite į tai, kad kiti ES ar nacionaliniai teisės aktai gali numatyti papildomų reikalavimų arba griežtesnių terminų.
Klientų patikra: 20 ir 26 straipsniaiLexaScan padeda patikras atlikti reguliariai ir jų rezultatus laikyti vienoje vietoje. Kiekvieną kartą nereikia visko pradėti iš naujo.
Įkelkite klientų ir kitų tikrinamų asmenų ar įmonių sąrašą ir nustatykite periodinę patikrą. LexaScan pakartos patikrą jūsų pasirinktu dažnumu.
Galite rinktis kasdienes, savaitines, mėnesines ar retesnes patikras. Dažnumą pasirinkite pagal įvertintą riziką. Sąrašą atnaujinkite, kai atsiranda naujų klientų ar pasikeičia jų savininkai.
Kai sąrašo patikra baigiama, LexaScan rodo pranešimą su nuoroda į rezultatus. Atidarykite juos ir peržiūrėkite rastus galimus sutapimus.
Prie rezultatų galite įrašyti sprendimus ir komentarus. Taip vėliau matysite, kas buvo patikrinta ir kaip įvertinote galimą sutapimą.
Patikrų rezultatai išsaugomi LexaScan. Galite grįžti prie ankstesnės patikros, peržiūrėti jos rezultatus ir sprendimus.
Jei kolega, auditorius ar priežiūros institucija paprašo ankstesnės patikros duomenų, informacija lengvai prieinama tiek LexaScan.com tiek PDF ataskaitų formatu.
„LexaScan“ užtikrina patogų ankstesnių patikrų rezultatų pasiekiamumą ir leidžia eksportuoti PDF ataskaitas jūsų įmonės atitikties dokumentacijai.
Sistemoje bet kada galite peržiūrėti praėjusių patikrų rezultatus, komandos priimtus sprendimus bei komentarus. Tai leidžia lengvai pagrįsti, kokia informacija buvo rasta ir kaip ji buvo įvertinta.
Patikros rezultatus galite greitai atsisiųsti PDF formatu, išsaugoti įmonės archyve arba prireikus išsiųsti kolegoms bei auditoriams el. paštu.
Pastaba: Patikrų rezultatus rekomenduojama įtraukti į įmonės dokumentų saugojimo tvarką. Pagal teisės aktų reikalavimus (pvz., 77 straipsnį), klientų patikros dokumentai paprastai saugomi penkerius metus nuo dalykinių santykių pabaigos arba vienkartinio sandorio atlikimo, atsižvelgiant į taikomas išimtis.
Dokumentų saugojimas: 77 straipsnisPradėkite nuo klientų ir jų savininkų sąrašo. Nuspręskite, kaip dažnai juos tikrinsite ir kas peržiūrės rezultatus. Galime parodyti, kaip tai atlikti su jau veikiančiais LexaScan įrankiais.
Aptarkite patikras su LexaScanLexaScan padeda atlikti sankcijų patikras. Už rizikos vertinimą, klientų tapatybės nustatymą, sprendimus dėl sankcijų ir kitus reglamento reikalavimus atsako pati įmonė.